学历假,从业经历假,员工也假!这家投资咨询公司又领罚单,竟敢

发布时间:2019-11-17 18:51:23

在子公司频繁的监管命名下,投资咨询公司总部不可避免地会遭遇“清算”。

近日,深圳市证监局对深圳国诚投资咨询有限公司进行了行政处罚,公司因散布虚假误导信息、未能制定和实施投资者适宜性制度等问题被罚款63万元,总经理孙谋被罚款13万元。

自2017年以来,国诚投资分支机构至少接受过5次地方证监局的监管,包括武汉分行、湖南分行和合肥分行。在不断严格的监管下,证券投资咨询机构过去“鲁莽”的不良习惯需要彻底纠正。

从业者教育储存水

“金牌演员”需要什么资格?闪亮的研究生院、高端硕士学位、明星机构的工作经验以及每轮10到20年的投资经验都可以成为一揽子计划的一部分。

在国成投资的处罚决定中,利用媒体提供、传播或误导投资者的信息已成为首要问题。其中,最重要的问题是团队成员的过度“包装”。

具体来说,国成投资总部及其三个分支机构存在类似的问题:

官方网站总部:截至2018年3月28日(下同),国成官方网站招商核心团队成员仍包括薛牟东、李牟芳、郑某、李牟阳、姜牟文、潘Mou华、尚某,并附有照片、实习编号和实习经历。上述七个人当时都离职了。

官方网站,上海分公司:宣传投资研究团队成员仍包括周、刘、李、王、曾、郑。周不是公司雇员,而是一份兼职工作,其他五个人当时已经离开了。在推广“新渠道”产品时,有“20多名专业投资顾问”、“准确把握买卖点”等表述,提供了投资顾问数量的虚假信息,夸大了他们的投资咨询服务能力。

湖南省分行官方网站:宣传投资研究团队由国内外博士、硕士等高学历人才组成,相关学术信息有误。

广州分行微信公众号:在其“交易大师”页面上,宣传金麒麟交易团队为“来自金融界8个不同来源的传奇交易者,不惜一切代价聘请”;“8年来,年成功率为100%;3人是著名的商人;1是震动股票市场的交易敢死队的成员;17名注册分析师,包括2名博士生”;关于相关人员的人数、教育背景和工作经验有虚假信息。

根据中国证监会从业人员注册信息,国诚投资有34条从业人员信息。从教育背景来看,共有1名博士研究生、2名硕士研究生、17名本科生,其余都是大学毕业生。在34条实践信息中,共有11人获得了投资资格,其中硕士研究生2人,本科生9人。无论近期有多少员工离开公司,国成投资都有大量的宣传“水分”。

即使在“全面整改”后,目前国城投资官方网站仍显示,国城投资证券研究所拥有一支由专业分析师组成的研究团队。核心证券专家包括2名博士生和8名硕士研究生,这与他们目前的实践信息仍有很大不同。此外,官方网站上“现身镜子”的“基金跟踪策略投资顾问”已经离职一个多月,所有其他首席投资顾问和高级投资顾问都拥有学士学位。

销售团队“例行公事”

除了团队的学历之外,国成投资销售团队的“例行公事”也是处罚的原因之一。

“如果你看看我们早些时候推出的xx股票,你已经赚了30%,”优秀的股票老师会根据市场变化给他们一套计划,甚至做t 0操作,“而且”绝对没有办法帮助你得到由公司客户操作的股票,因为公司本来打算用主要资本来做这件事,但是后来改变了计划,你必须真正跟随老师去做”...这种策略在非法股票推荐等欺诈团队中非常常见,但对于一家正式的投资信息公司来说,这种策略会误导投资者,情节非常糟糕。

此外,国成投资人员敢于做虚假头寸记录,向投资者展示业绩,用虚假信息欺骗投资者。

宣传不符合规定,“无证经营”也是投资咨询公司普遍存在的问题。处罚通知显示,国成投资分析部负责人蔡牟伟在立案调查时未取得证券投资咨询业务执业证书,但他确实向客户推荐股票,并实际从事证券投资咨询业务。

此外,由于公司没有按照要求制定和实施相关的投资者适宜性内部管理制度,也没有明确投资者适宜性匹配的具体依据、方法和程序。公司总经理孙谋被认定为对“无证工作”和管理制度缺失等违法行为负有直接责任的负责人。

基于上述违规行为,深圳证监局责令国诚投资公司改正,给予警告,并处以63万元罚款。孙被警告,罚款13万元。

对此,国成投资辩称,其违法行为未造成严重后果和社会影响,并在事后进行了全面彻底的整改。情节较轻的,可以依法从轻或者减轻处罚。孙谋辩称,他不是相关违法行为的直接责任人,该公司的法定代表人在以前的案件中没有受到处罚。然而,上述论点都没有得到监督机构的承认。

子公司在3年内遭遇5次监管

深圳证监局这次指出了国城投资的问题,这可以看作是世界各地分行问题的集中爆发。

自2017年起,国诚投资分公司一直受当地证监局监管,包括武汉分公司、湖南分公司和合肥分公司。

具体来说:

2017年5月,国成投资武汉分公司

存在的问题:无证券投资顾问资格的人员向客户提供投资建议;分行与客户签订的投资咨询协议不完整;分行没有评估部分客户的风险承受能力;分公司的营销和服务流程不完整。

监管措施:订单修正和暂停新客户。

2017年6月,国成投资湖南分公司

存在问题:未取得证券投资顾问资格的人员为客户提供证券投资顾问服务;未严格执行客户风险评估制度的;没有及时报告营业场所的搬迁情况。

监管措施:订单更正。

2018年1月,国成投资合肥分公司

存在问题:部分员工未取得证券资格证书;通过员工个人账户收取投资咨询费;营销过程中存在虚假和误导性的营销宣传行为;客户档案的保管并不完美。

监管措施:新客户订单暂停。

2018年2月,国成投资湖南分公司

问题:杜某,未取得证券投资咨询资格的员工,为客户提供证券投资咨询服务;未在营业场所公布投资顾问信息的;公司官方网站发布的分析报告不规范;客户服务信息尚未完全保留。

监管措施:新客户订单暂停。

2018年8月,国成投资武汉分公司

问题:签署《证券投资咨询服务协议》后未提供服务

监管措施:警告信。

从国成在全国各地分行投资存在的问题来看,这种集中处罚还是没有什么区别。近年来,监管部门查处的证券投资咨询机构中,虚假宣传误导投资者、无证经营、投资者适宜性落实不充分、客户数据保存不完整等问题比比皆是。

在此之前,证券投资咨询机构经历了一个残酷的增长时期。虽然已被纳入《证券法》、《证券期货投资者适宜性管理办法》等监管文件,但相关违规行为仍层出不穷。

6月3日,证券业协会发布了《证券投资咨询机构业务守则(试行)》,旨在加强证券投资咨询机构的自律管理,促进证券投资咨询机构的规范发展。其中,有七个员工促进证券投资和托管业务的禁区:

证券投资咨询机构及其从业人员应当遵守客观诚信原则,遵守法律法规规定,禁止虚假、不真实和误导性营销宣传,不得有下列七种行为,包括:

欺诈客户;

向客户承诺确定收入或收入范围;

承诺客户承担投资损失;

夸大过去的业绩,包括使用特定客户或特定时间间隔的历史最佳收入作为历史业绩,但没有向投资者表明;

仅宣传所提供产品的功能,不解释产品的局限性;

安全、担保、承诺、保险、风险规避、担保、高收益和无风险等表述的使用可能会使投资者认为不存在风险;

公布不符合实际情况的公司经营范围、营业时间和自身实力。

行业标准落地后,监管部门将继续监管证券投资咨询机构。

本文来源于中国证券公司

欲了解更多激动人心的信息,请访问金融网站(www.jrj.com.cn)

内蒙古11选5投注 极速飞艇购买 湖北快三投注